השקעות סולידיות

השקעות סולידיות הן אפיקי השקעה יציבים ומבוססים, המתאפיינים בסיכון נמוך עד בינוני ויכולת להניב תשואות עקביות לאורך זמן. אלו השקעות בחברות עם יסודות חזקים, בנכסים מבוססים ובאפיקים שעמדו במבחן הזמן, בהתאם למטרות ולצרכים האישיים והמשפחתיים.

אז למה "סולידיות"?

כי מדובר בהשקעות יציבות ומבוססות, הכוללות פיזור בין אפיקי השקעה שונים: מניות בחברות יציבות (בלו-צ'יפ), אגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות, קרנות מדד, קרנות סל, נדל"ן, וניהול סיכונים.
כל אחד מהאפיקים האלה הוא עולם ומלואו, שדורש הבנה מעמיקה ונפרדת, אך בבחירה נכונה שלוקחת בחשבון את שאר האפיקים המשיקים, ויוצרת חיבורים חכמים בין השקעות שונות כדי להגיע לתוצאות מקסימליות. בגישה כזו, השלם עולה על סך חלקיו, וביחד מקבלים תוצאות יוצאות דופן בניהול ההון.

איך בוחרים השקעות סולידיות?

מיפוי נכסים והבנת המצב הפיננסי

בשלב הראשון חשוב למפות את כלל הנכסים הפיננסיים הקיימים: הון נזיל, קופות גמל, קרנות השתלמות, הון מנוהל, נכסים פיננסיים וכו'.

בנוסף, יש להתבונן על התזרים החודשי ועל ההכנסות וההוצאות הקבועות והמשתנות.

לאחר מכן חשוב לאפיין בצורה מדוקדקת את הצרכים, המטרות והתנאים של המשפחה.

כדאי להקדיש זמן להצבת מטרות לטווח הקצר ולטווח הארוך, בין אם מדובר ב"חלומות" משפחתיים כגון נסיעה לחו"ל, שדרוג המגורים, אירועים ושמחות, וכו', ובין אם מדובר בצרכים העולים מחיי היומיום, כמו טיפולים רפואיים, דיור מוגן, סיוע לילדים ברכישת דירה, סיוע להורים וכדומה.

בחירת אפיקי השקעות סולידיות

בהתאם לכלל התנאים, הצרכים והמטרות שהוגדרו בשלב המיפוי, ניתן לבחור את אפיקי השקעות סולידיות המתאימים להגדלת ההון ולהשגת היעדים הפיננסיים.

בשלב זה, חשוב להבין את "פרופיל המשקיע" של המשפחה – לבחון את רצון ויכולת ההשקעה, להגדיר רמות הסיכון הנכונות, ואת פוטנציאל התשואות במגוון אפיקי השקעה.

כאן נכנס שוק ההון השקעות סולידיות – לרוב מומלץ לקיים פיזור באפיקי ההשקעה, ולשלב אפיקי השקעה מבוססים ויציבים למען הגברת היציבות בתיק ההשקעות.

יישום והרכבת תיק השקעות סולידיות

לאחר בחירת האפיקים המתאימים, חשוב ליישם את האסטרטגיה בצורה מדוקדקת, ולבחור את מסלולי ההשקעה הטובים ביותר בהתאם לנקודות שהוגדרו.

תיק השקעות סולידיות מתאפיין בגישה מאוזנת שמאפשרת מצד אחד לשמור על יציבות ההשקעות, ומצד שני – לקבל תשואות סבירות לאורך זמן.

חשוב לבצע מעקב תקופתי אחר ביצועי התיק ולקבל שיקוף מעמיק אחת לתקופה כדי לוודא שההשקעות ממשיכות לענות על המטרות שהוגדרו.