אורי קרן, מנהל השקעות ראשי במור בית השקעות בכנס של SFP: "יתרון הביתיות מאפשר למנהלי ההשקעות בישראל להכות את המדדים, אבל כשמשקיעים בחו"ל זה משחק חוץ ואז זה הרבה יותר קשה" – מתן שטרית, הכלכלן הראשי של הפניקס, מודאג מהר הפיקדונות בבנקים: "אסון לעתיד הכלכלי שלכם". מאות מתושבי הצפון הגיעו לכנס הפיננסי הגדול של SFP, מור בית השקעות והפניקס בתיאטרון הצפון
מאות מתושבי חיפה והצפון גדשו השבוע את אולם תיאטרון הצפון בכנס פיננסי גדול, בהובלת חברת S.F.P, חברה לתכנון פיננסי ובהשתתפות אורי קרן, שותף ומנהל השקעות ראשי במור גמל ומתן שטרית, הכלכלן הראשי בקבוצת הפניקס.
אורי קרן, שותף ומנהל השקעות ראשי, מור גמל אמר במהלך הכנס: "בתחילת 2024, הקונצנזוס היה להשקיע רק בארה"ב, תוך ציפייה למספר הורדות ריבית ולביצועים חזקים. בפועל, קרה בדיוק ההפך. השוק האמריקאי היה אחד החלשים בעולם. אירופה, שהספידו אותה, הציגה תשואות פנומנליות, ואפילו השוק הישראלי הפגין חוסן מרשים למרות המצב. זהו שיעור חשוב המלמד שהקונצנזוס בשוק טועה לעיתים קרובות, ורק תיק מפוזר גלובלית יכול להגן מפני תפניות לא צפויות".
"מה שמעניק לחיסכון הפנסיוני יתרון מכריע, במיוחד בתקופות משבר, הוא ההשקעה בנכסים לא סחירים. מדובר בנכסים ממשיים כמו כביש 6, מנהרות הכרמל ופרויקטי נדל"ן, שאינם נסחרים בשוק ההון. הרכיב הזה, שיכול להגיע למעל 30% בתיק כללי של חברות הביטוח, מייצר תשואה יציבה ופועל כעוגן הגנתי כשהשווקים הציבוריים תנודתיים. זהו יתרון מובנה שלמשקיע פרטי בבנק פשוט אין גישה אליו".
ויטלי פלוטינסקי, בעלים ומנכ"ל משותף ב-SFP, שפתח את הכנס, הדגיש את החשיבות של תכנון פיננסי הוליסטי. "המטרה המרכזית שלנו הייתה להנגיש את עולם התכנון הפיננסי," אמר פלוטינסקי.
"אנשים נוטים להתמקד בשם של בית ההשקעות, אבל הכוח האמיתי נמצא בהבנת 'צבע הכסף' והסטטוס המיסויי שלו. באמצעות בנייה אסטרטגית של הנכסים, למשל ריכוז החשיפה המנייתית במוצרים פטורים ממס כמו קופות גמל וקרנות השתלמות, ניתן לייצר צמיחה שאחרת הייתה הולכת לאיבוד לטובת מיסים. מהלך פשוט כזה, מבלי לשנות את רמת הסיכון הכוללת בתיק, יכול להוסיף לחוסך הממוצע מעל רבע מיליון שקלים בעשור. זה לא קסם, זה פשוט תכנון חכם והוליסטי".
