הריבית יורדת והציבור עלול לחזור על טעות הרסנית: כך תמנעו זאת

חזרה לעידן של ריביות אפסיות, כפי שהיה בתחילת משבר הקורונה – נראה כמו משהו רחוק מאוד. זאת הסיבה שבזמן שמיליארדי שקלים צפויים להשתחרר בקרוב מפיקדונות בקרנות כספיות, חשוב לדעת להשקיע אותם חכם. מפוליסות החיסכון ועד לפיקדונות: כך תעשו זאת

שנת 2023 הייתה מן המוצלחות ביותר עבור הקרנות הכספיות, עם חציית רף שווי של 100 מיליארד שקלים. העלאות הריבית שהחלו עוד ב-2022 יחד עם הרפורמה החוקתית-משפטית, הביאו רבים לחפש אחר מקלט השקעה סולידי עם תשואה אטרקטיבית, שיאפשר להם לצלוח את תקופת אי הוודאות הלא פשוטה הזאת. רוב המהלכים האלו בוצעו עוד לפני המלחמה, וכללו הפקדה של כספים לתקופה של שנה. כך שבחודשים הקרובים מיליארדי שקלים, צפויים להשתחרר מהפיקדונות באותן קרנות כספיות.

לאחר שבתחילת השנה בנק ישראל נתן את האות להורדת הריבית הראשונה מאז אפריל 2022, וההערכות הן שעוד שצפויות מספר ירידות ריבית השנה, אומנם בקצב איטי – הקרנות הכספיות הפכו כעת לפחות אטרקטיביות ורלוונטית לציבור. התוצאה של המהלך צפויה לכלול יציאה של כספים משמעותיים וחיפוש אחר אפיקי השקעה משתלמים ומותאמים לתקופה הנוכחית, ביניהן קופות גמל להשקעה, פוליסות חסכון וקרנות השתלמות.