לקראת סוף 2025: כך תנצלו הטבות מס ותצילו עשרות אלפי שקלים בחיסכון
השבועות הקרובים הם חלון הזדמנויות עבור עצמאים ושכירים ■ עד סוף דצמבר ניתן להשלים הפקדות מקסימליות וליהנות מהטבות שיכולות להפחית משמעותית את תשלום המס ב-2025, ובכך להגן על ההון האישי מפני שחיקה לקראת סוף השנה, ובמיוחד לאור המציאות הכלכלית המאתגרת, אנחנו עדים לתופעה מדאיגה: הטבות המס המשמעותיות הניתנות באפיקי החיסכון הפנסיוני, הגמל וההשתלמות אינן מנוצלות […]
תוחלת החיים עולה, אך החיסכון לא מתאים את עצמו: למה הגיל השלישי חייב לקחת יותר סיכון?
בעולם שבו הישראלים חיים כמעט עד גיל 84 בממוצע, החיסכון הפנסיוני של פעם כבר לא מספיק. העלייה בתוחלת החיים מחייבת שינוי תפיסה: גם בגיל השלישי צריך להמשיך להשקיע, לקחת סיכון מחושב ולתכנן את הפנסיה כאופק ארוך טווח, אחרת החיסכון פשוט לא ישרוד את תוחלת החיים החדשה. הנתונים שפרסם השבוע ה-OECD לשנת 2023 מציבים את ישראל […]
הישראלים חיים בתרבות של פחד פיננסי: הגיע הזמן למהפכה אמיתית
סקר הלמ"ס מצביע שהישראלים אחראים מאוד לגבי ההתחייבויות השוטפות שלהם, אך לא עוסקים כלל בתכנון העתיד הכלכלי ובהשקעות. הפתרון הוא לימוד בכל תחנות החיים: תיכון, צבא וגם באוניברסיטה במדינה שמתהדרת בחדשנות ובסיכון טכנולוגי, רוב הציבור הישראלי מפחד לגעת בהשקעות. כך עולה מהסקר החברתי של הלמ״ס לשנת 2024, שפורסם ממש לאחרונה, מצייר תמונה מטרידה בכל הנוגע […]
המלחמה עלולה לגרום למשקיעים לעשות טעויות קריטיות. כך תימנעו מהן
התחושות והרגשות הקשים שפוקדים אותנו עלולים להיתרגם גם להחלטות פיננסיות לא אופטימליות, שאינן נוגעות בשיקול כלכלי אמיתי ■ מהן הטעויות הנפוצות בקרב החוסכים והמשקיעים במלחמה וכיצד נמנעים מהן? אֵבֶל, אובדן וכאב. כולנו חשים רגשות אלה בימים הקשים האחרונים. לצערנו, במציאות הבלתי נתפסת, כמעט שאין אדם היום בישראל שלא מכיר מישהו מהנפגעים במלחמה. אין לזה תקדים. […]
העתיד שלנו על רולטה: משרד האוצר שוקל לצמצם את הטבות המס על הפנסיה
כתוצאה מהגירעון התקציבי משרד האוצר שוקל לצמצם את הטבות המס על הפקדות לפנסיה. צעד זה עלול לפגוע קשות בחיסכון הפנסיוני ארוך הטווח של הציבור ולהגדיל את העומס על מערכות הרווחה בעתיד | דעה כדי להוכיח לציבור השכירים ובמיוחד העצמאים, עד כמה החיסכון לפנסיה הוא משתלם, אפשר פשוט לבחון את המוטיבציה הגבוהה של משרד האוצר להקטין […]
לקראת סוף השנה: אל תפספסו את הטבות המס המשמעותיות האלו
כדאי למהר – הטבות המס בקרנות הפנסיה, ההשתלמות וקופות הגמל יכולות לחסוך לכם אלפי שקלים בשנה. תכנון נכון עשוי להבטיח רווחים גבוהים יותר וביטחון כלכלי בעתיד. פחות מחודשיים לפני ש-2024 מגיעה לסיומה, בה חווינו אתגרים ביטחוניים וכלכליים משמעותיים, עולה החשיבות של הצגת המידע המדויק ביותר לציבור בדבר הטבות המס המשמעותיות שמוענקות באפיקי קרנות הפנסיה, ההשתלמות […]