תודה! המדריך מחכה לך במייל.
אם אין לך שעה לראות וובינר שלם –
הנה 10 הדברים שוויטלי פלוטינסקי מ-SFP אומר שכל משפחה חייבת לבדוק ב-2026
דברים שחייבים לעשות עם הכסף שלכם השנה
1
לבדוק שאתם לא משלמים מס מיותר
רוב האנשים מפספסים הטבות מס שיכולות לחסוך אלפי ואף עשרות אלפי שקלים לאורך השנים.
2
להבין איפה באמת נמצאת הפנסיה שלכם
לא מעט אנשים מחזיקים מספר קופות ומסלולים בלי להבין את התמונה המלאה.
3
לבדוק אם מסלול ההשקעה עדיין מתאים לכם
מה שהתאים לפני 5 שנים לא בהכרח מתאים היום.
4
לבחון את דמי הניהול בכל המוצרים
לפעמים הבדל קטן בדמי הניהול שווה מאות אלפי שקלים לאורך החיים.
5
לוודא שיש פיזור אמיתי
לא רק בין מניות לאג”ח, אלא גם בין מדינות, מטבעות ואפיקי השקעה שונים.
6
לבדוק האם יש לכם כסף “רדום”
קרנות השתלמות, קופות גמל ופוליסות ישנות שאף אחד לא נגע בהן שנים.
7
לבחון פתרונות השקעה עם יתרונות מס
יש מוצרים שהמיסוי בהם שונה לחלוטין ויכול להשפיע משמעותית על התוצאה הסופית.
8
לבדוק את החשיפה למט”ח ולשווקים בחו”ל
רוב המשפחות לא יודעות כמה מהכסף שלהן באמת חשוף לעולם.
9
לעשות סדר בירושה ובמוטבים
אחד הדברים החשובים ביותר שרוב האנשים דוחים.
10
לבנות תוכנית פיננסית ולא רק לקנות מוצרים
אנשים עשירים לא קונים מוצרים פיננסיים. הם עובדים לפי תוכנית.