פדיון מוקדם של נכסים פיננסיים חושף יורשים לחבות מס גבוהה • במקרה של נכסים בחו"ל – יש להיערך מראש בצוואות נפרדות בהתאם לדין הזר • חוסר עדכון בצוואה בעקבות שינוי משפחתי או רגולטורי עלול לסכן את מימוש הצוואה | דעה
העברת נכסים בין דור ההורים לדור הילדים הפכה בשנים האחרונות לאתגר כלכלי, משפטי ומשפחתי. שינויים רגולטוריים, ריבוי סוגי נכסים ומורכבות מיסויית מצריכים גישה זהירה ואחראית. לעיתים, דווקא משפחות שמנהלות את ענייניהן הכספיים באופן מסודר, מוצאות את עצמן חשופות לטעויות תכנוניות שפוגעות בערך הנכסים ומביאות לעיכובים, מחלוקות ואף להליכים משפטיים מיותרים.
הפער בין ניהול פיננסי שוטף לבין תכנון בין־דורי מתגלה לעיתים רק לאחר פטירה, כשהיורשים מתמודדים עם מציאות חדשה הדורשת החלטות מורכבות בתוך זמן קצר. חלק מהטעויות הנפוצות בתחום ניתנות למניעה באמצעות היערכות מוקדמת והבנה עמוקה של המשמעויות המשפטיות והמיסויית של סוגי הנכסים השונים.
