הדו"ח שנתי של חברת הביטוח או בית ההשקעות הוא לא רק מסמך טכני שמגיע אחת לשנה. עבור מי שמתייחס אליו ברצינות, הוא יכול לשמש כמראה מלאה להתנהלות הפיננסית – ולהצביע על בעיות, ליקויים ולעיתים גם סכנות שמתחבאות מאחורי הנתונים | דעה
ברבעון הראשון של כל שנה, מתקבלים אצל כולנו דו"חות שנתיים מהקרנות והגופים הפיננסיים: קרנות הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות ותיקי ההשקעות. לא מעט אנשים מתייחסים אליהם כאל מסמכים טכניים חסרי משמעות, אך למעשה מדובר בכלי קריטי שיכול להשפיע באופן ישיר על עתידם הכלכלי. התעלמות מהדו"ח השנתי משולה לעצימת עיניים מול תמרור אזהרה – והתוצאה עלולה להיות הפסדים מצטברים של עשרות ואף מאות אלפי שקלים.
